总资产公式修复+数据模型文档

bugfix: price_monitor写total_assets时漏算frozen_cash 公式修正: total_assets = market_value + cash + frozen_cash 影响: price_monitor两处公式 + stale_push_wlin fallback路径 docs: portfolio-data-model.md 新增数据模型字段说明现金流更新规则常见错误清单
2026-06-29 22:35:07 +08:00
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commit 7d49470aeb
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+# portfolio.json 数据模型
+
+## 一句话
+
+**总资产 = 持仓市值 + 可用现金 + 冻结资金**，三个数字必须全对，缺少任何一项数字就不对。
+
+## 字段说明
+
+```jsonc
+{
+  // 持仓列表（price_monitor 每2分钟更新价格）
+  "holdings": [
+    {
+      "code": "01888",        // 股票代码
+      "name": "建滔积层板",     // 股票名称
+      "shares": 500,           // 持股数
+      "price": 83.59,          // 最新价（CNY！所有股票统一人民币计价）
+      "cost": 88.23,           // 成本价（CNY）
+      "market_value": 41795.0  // 市值 = shares × price
+    }
+    // ...
+  ],
+
+  // 现金（从 Dad 截图来源更新，price_monitor 不碰！）
+  "cash": 92678.85,            // 可用资金（人民币）
+  "frozen_cash": 39481.40,     // 冻结资金（T+2未交收/挂单占用）
+
+  // 汇总（price_monitor 每2分钟自动重算）
+  "total_mv": 835552.6,        // 持仓市值 = Σ(shares × price)
+  "total_assets": 967712.85,   // 总资产 = total_mv + cash + frozen_cash
+  "position_pct": 86.3,        // 仓位% = total_mv / total_assets × 100
+
+  // 元数据
+  "currency": "CNY",           // 本文件所有价格均为人民币
+  "updated_at": "2026-06-29 22:33:00",  // 最近一次更新
+  "source": "holding.xls / manual",     // 持仓来源
+  "data_model_version": "2"             // 数据模型版本（防止新旧数据混淆）
+}
+```
+
+## 现金流
+
+### 现金如何被更新？
+
+| 渠道 | 操作 | 更新字段 | 频次 |
+|------|------|---------|------|
+| holding.xls 导入 | `import_holding_xls.py` | cash, frozen_cash | Dad更新后 |
+| 成交截图 | 手动解析 + 对比旧数据计算变更 | cash(+/-), frozen_cash | Dad发送时 |
+| price_monitor | 只更新价格，不动现金 | 不更新 | 每2分钟 |
+| 手动修正 | Dad告知准确数字 | cash, frozen_cash | Dad告知时 |
+
+### 现金变更追踪
+
+portfolio.json 的 `cash_history` 数组记录了每次现金变更：
+```jsonc
+"cash_history": [
+  {
+    "time": "2026-06-29 22:23:47",
+    "cash": 92678.85,         // 更新后的可用资金
+    "frozen": 39481.40,       // 更新后的冻结资金
+    "source": "manual:post-法拉电子-sell",  // 变更来源
+    "formula": "初始73758.85 + 法拉电子18920" // 计算过程
+  }
+]
+```
+
+### 规则
+
+1. **price_monitor 绝不能修改 cash / frozen_cash** — 它只更新 price 字段和 total_mv / total_assets
+2. 现金变更只能来自 Dad 截图、holding.xls 导入、或 Dad 手动告知
+3. 每次现金变更必须记录到 cash_history，注明来源和计算过程
+4. 所有报告脚本读总资产时，从 `portfolio.json.total_assets` 取，不要自己算
+
+## 币种
+
+- portfolio.json 全部存 CNY（港股价格 × HK_RATE 转人民币）
+- decisions.json 港股价格存 HKD 原值（带 `currency: "HKD"` 标记）
+- price_monitor 比较 decisions.json 中的价格和止损时：同币种（都是 HKD），直接比较
+- 报告输出港股价格时显示 HKD 并标注「(HKD)」
+
+## 常见错误
+
+### ❌ total_assets 漏了冻结资金
+
+```python
+# WRONG — 只加了可用现金，冻结资金漏了
+total_assets = market_value + cash
+
+# RIGHT — 可用 + 冻结
+total_assets = market_value + cash + frozen_cash
+```
+
+### ❌ 港股硬编码 ×0.866
+
+```python
+# WRONG — 价格本身已经是 CNY（price_monitor在写入时就转了）
+mv = shares * price * 0.866
+
+# RIGHT — price 已经是 CNY
+mv = shares * price
+```
+
+### ❌ LLM 报告自己算总资产
+
+```
+WRONG: 报告里写 "总资产 = 持仓市值 + 现金"
+RIGHT: 报告里写 "总资产 = portfolio.json.total_assets"
+```
+
+## 版本记录
+
+| 版本 | 日期 | 变更 |
+|------|------|------|
+| 1 | 2026-06-29以前 | 无规范，cash字段含义模糊 |
+| 2 | 2026-06-29 | 明确 cash=可用, frozen_cash=冻结, total_assets=市值+可用+冻结 |