docs: update CHANGELOG + data model + mark decisions migration complete

CHANGELOG.md

@@ -1,318 +1,92 @@
 # MoFin 架构改革 — 变更日志
 
-> 日期：2026-06-29 ~ 2026-06-30
-> 执行：Sisyphus (小小莫)
-> 背景：total_assets 频繁计算错误（遗漏 frozen_cash）、币种混淆（CNY/HKD）、港股 15 分钟延迟
+> 日期：2026-06-29 ~ 2026-07-03
+> 执行：Sisyphus (小小莫) + Zhiwei (知微)
 
 ---
 
-## 新增文件
+## 2026-07-03 — JSON 彻底移除 + 币种架构修正
 
-| 文件 | 用途 |
-|------|------|
-| `mo_models.py` | 统一数据模型 —— `calc_total_assets()`, `is_hk_stock()`, `get_hk_rate()`, `to_cny()`, `validate_portfolio()` |
-| `mo_provider.py` | DSA 数据源适配器 —— 包装 daily_stock_analysis 的 16 个 Fetcher，TDX 优先、DSA 自动 fallback |
-| `mo_config.py` | 配置单例 —— 替代散落在 10+ 文件中的硬编码路径 |
-| `mo_bridge.py` | DSA 集成桥 —— 从 DSA 获取大盘复盘/新闻，注入 MoFin 分析 prompt |
-| `scripts/data_validate.py` | 数据自检脚本（知微创建） |
-| `scripts/holdings_reconciliation.py` | 持仓一致性校验（知微创建） |
-| `scripts/process_trade.py` | 成交处理脚本（知微创建） |
-| `docs/portfolio-data-model.md` | 数据模型文档（知微创建） |
-| `data_freshness.py` | 数据新鲜度校验（知微创建） |
+### JSON→DB 全面迁移 (32+ 文件)
 
-## 修改文件
+**数据层**
+- `mo_data.py`：删除所有 JSON fallback，纯 SQLite 读取
+- `mofin_db.py`：
+  - `write_holding_strategy` 改为 DELETE+INSERT（旧 ON CONFLICT 静默失败）
+  - `holding_strategies` 新增 10 列：avg_price, decision_timestamp, note, quality_check, quality_checked_at, quality_issues_json, position_advice, signal_factors_json, time_horizon, decision_type
+  - 新增 `live_prices` / `mtf_cache` / `capital_flow_cache` 三张表 + 读写函数
+  - 已有 `market_snapshots` 表接替 market.json
 
-| 文件 | 变更 |
-|------|------|
-| `price_monitor.py` | ① 合并两处重复 total_assets 计算 → 统一调用 `mo_models.calc_total_assets()` ② is_hk_stock 检测切换为 `mo_models.is_hk_stock()` ③ HK_RATE 获取切换为 `mo_models.get_hk_rate()` ④ **港股行情来源从腾讯 gtimg（15分钟延迟）切到东方财富 push2.eastmoney.com（实时）** |
-| `server.py:960` | `total_assets` 公式补上 `frozen_cash` |
-| `strategy_lifecycle.py:428` | `currency_utils`（不存在）→ `mo_models` |
-| `scripts/stale_push_wlin.py` | ① is_hk_stock 统一走 mo_models ② lot_cost 去掉硬编码 0.866 ③ fallback total_assets 改为 mo_models |
-| `scripts/stock_scorer.py` | `len(code)<=5` 误判 → `mo_models.is_hk_stock()` |
-| `scripts/holdings_reconciliation.py:98` | total_assets 公式补上 frozen_cash |
-| `scripts/import_holding_xls.py:93` | total_assets 公式补上 frozen_cash |
-| `mo_bridge.py` | DSA 路径自动检测（服务器 /home/hmo/daily-stock-analysis） |
-| `mo_provider.py` | DSA 路径自动检测 + Tencent API 集成 |
+**server.py**
+- 新增 `_save_portfolio` / `_save_decision` / `_save_watchlist` 写函数
+- 所有 13 个 API 写端点切到 DB，读端点删除 JSON fallback
 
-## 服务器部署
+**脚本层**
+- 15 个文件 `json.load → mo_data.read_*()`
+- 12 个文件 `json.dump → mofin_db.write_*()` 或直接删除
+- strategy_lifecycle JSON 冷备行全部删除
+- branch_scanner / prune_branches 切到 DB
+- system_audit / stale_push_wlin / refresh_mtf_cache JSON→DB
 
-| 操作 | 状态 |
-|------|------|
-| `git pull` 拉取最新代码 | ✅ |
-| DSA 源码上传到 `/home/hmo/daily-stock-analysis/` | ✅ |
-| DSA .env 配置（opencode-go 三 Key：新Key → 旧Key → Key3） | ✅ |
-| `pip install` 安装 DSA 依赖（litellm, sqlalchemy, pandas, akshare 等） | ✅ |
-| Python 语法检查（37 个文件） | ✅ |
-| 实盘数据验证（total_assets=967712.85 零误差） | ✅ |
-| 港股实时行情测试（8/8 全成功） | ✅ |
-| DSA Web 服务启动（FastAPI + Swagger） | ✅ |
+**LLM Prompt**
+- evaluation-daily v2：`evaluation.json` → DB 表
+- knowledge-extraction v1：`decisions.json` → DB 表
+- analytics.py：删除 JSON 路径常量
 
-### DSA Web 访问
+**已移除的 JSON 文件**（不再被任何代码读写）
+- portfolio.json / decisions.json / watchlist.json
+- live_prices.json / multi_tf_cache.json / market.json / capital_flow_cache.json
 
-- **地址**：`http://192.168.1.246:8001`
-- **API 文档**：`http://192.168.1.246:8001/docs`（Swagger 交互界面）
-- **触发分析**：`POST /api/v1/analysis/analyze`
-- **开机自启**：已加入 crontab `@reboot`
+### 币种架构
 
-> 注意：React 前端未构建（apps/dsa-web/ 未上传，需要 Node.js），目前只提供 API 服务和 Swagger 文档界面。 |
+**港股** — 个股 price/cost/stop_loss 存 **HKD**，`currency='HKD'`
+**A股** — 个股 price/cost/stop_loss 存 **CNY**，`currency='CNY'`
+**总资产** — `calc_total_assets()` 汇总时港股 HKD×汇率→CNY
 
-## 架构变化总结
+| 场景 | 港股 | A股 |
+|------|------|-----|
+| 个股显示（股软对照） | HKD | CNY |
+| 技术位（止损/止盈/买入区） | HKD | CNY |
+| 总资产 / 总市值 / P&L | CNY（汇总时转换） | CNY |
+
+### 关键修复
+
+- 根 `price_monitor.py` 与 `scripts/price_monitor.py` 不一致（前者存 HKD，后者转 CNY）→ 统一：存 HKD，不转换
+- `s.get('price', 0)` 在 price 为 None 时返回 None 导致 TypeError → 改为 `s.get('price') or 0`
+- 东财 API 限流（之前 0.1s 间隔疯狂刷被封）→ 第一只失败立刻切腾讯兜底
+
+### 验证
 
-**之前**：
 ```
-total_assets 在 6+ 个文件中各自计算，3 个漏了 frozen_cash
-is_hk_stock 有 3 种不同实现，len(code)<=5 会误判深市A股
-hk_rate 硬编码 4 个不同值（0.866/0.87/0.8664/0.8700）
-30+ 文件绕过 mofin_db 直接读写 JSON
-港股走腾讯 gtimg.cn — 15分钟延迟
-data_dir 在 10+ 个文件中各自硬编码
+holdings: 19 (8 HKD + 11 CNY)
+decisions: 19 (8 HKD + 11 CNY)
+total_assets: stored = calculated ✅
 ```
 
-**之后**：
-```
-total_assets → 唯一入口 mo_models.calc_total_assets(pf)
-is_hk_stock → 唯一入口 mo_models.is_hk_stock(code)
-hk_rate → 唯一入口 mo_models.get_hk_rate()（API → 缓存 → 0.87 fallback）
-港股行情 → 东方财富 push2.eastmoney.com（实时，免费）
-             → fallback: 腾讯 gtimg.cn（15分钟延迟兜底）
-DSA 数据源 → mo_provider（16 Fetcher 自动 fallback）
-DSA 情报 → mo_bridge（大盘复盘注入 MoFin 分析）
-配置路径 → mo_config（单例，不再散落）
-```
-
-## 待办（服务器端）
-
-```bash
-# 知微需要确认的：
-# 1. 明天开盘后验证港股价格是实时的（不再滞后15分钟）
-# 2. migrate_all.py 需要跑一次（补齐 stock_sector_map/watchlist/market_context 表）
-cd /home/hmo/MoFin && python3 migrate_all.py
-```
-
-## 测试记录
-
-- 语法检查：37/37 文件通过
-- 导入链路：16/17 核心模块通过
-- mo_models 自检：is_hk_stock 7 用例全通过、calc_total_assets 零误差
-- 实盘验证：total_assets=967712.85 = stored 967712.85
-- 港股实时：8/8 港股东方财富拉取成功
-- DSA 集成：DataFetcherManager 加载成功（6 Fetcher）
-
 ---
 
-## 2026-06-30 — DSA Web + 选股链路 + 小果EasyTier
+## 2026-07-01 — 统一读取层 + 现金日志
 
-### DSA Web 界面上线
+### 新增
+- `mo_data.py` — `read_portfolio()` / `read_decisions()` / `read_watchlist()`
+- `mofin_db.py` — `cash_log` 表 + `write_cash_log` / `query_cash_log`
 
-- DSA 完整源码上传到 `/home/hmo/daily-stock-analysis/`
-- React 前端构建并部署（40个静态文件）
-- FastAPI 服务运行在 `http://192.168.1.246:8001`
-- Swagger API 文档: `http://192.168.1.246:8001/docs`
-- 开机自启已加入 crontab
-- 防火墙 8001 端口已开放
-
-### DSA 三项功能对接 MoFin
-
-| 功能 | 文件 | 说明 |
-|------|------|------|
-| 新闻搜索 | `mo_bridge.get_stock_news()` | DSA SearchService → akshare 东方财富 fallback |
-| 大盘复盘 | `mo_bridge.get_market_review()` | 缓存优先（24h），cron 不阻塞 |
-| 策略参考 | `mo_bridge.get_stock_analysis()` | 独立调用，`mo_dsa_opinion.py 00700 腾讯控股` |
-| 策略注入 | `strategy_lifecycle.reassess_with_context()` | DSA 上下文自动追加到 MoFin 分析 prompt |
-
-### DSA 策略注入
-
-`strategy_lifecycle.py` 的 `reassess_with_context()` 中增加了 DSA 上下文注入：
-- 自动识别港股/A股 → 选择对应区域大盘复盘
-- `enrich_analysis_context()` 追加到 `macro_desc`
-- DSA 不可用时静默跳过，不影响 MoFin
-
-### AlphaSift 选股（默认关闭）
-
-- AlphaSift 已安装（`pip install alphasift`）
-- 8 种策略可用
-- `mo_alphasift_bridge.py` 支持多策略并行选股
-- 默认关闭（`ALPHASIFT_ENABLED=false`）
-- 启用: `ALPHASIFT_ENABLED=true python3 mo_alphasift_bridge.py`
-- 每条自选股记录包含：来源策略、评分、日期、因子得分、选股理由
-
-### 原有选股链路修复
-
-**问题**：`market_watch.py` 和 `market_screener.py` 从未加入 cron，导致零产出。
-
-**修复**：
-- `market_watch.py` → `market.json`（90个板块，每30分钟更新）
-- `market_screener.py` → 小果 LLM → `candidate_pool.json`（每30分钟）
-- 已加入 crontab：`*/30 9-15 * * 1-5`
-
-### 小果连接统一（EasyTier 兼容）
-
-**问题**：5个文件硬编码 `192.168.1.122`，小果离开局域网后无法连接。
-
-**修复**：
-- 全部改为 `node122`（机器名）
-- `/etc/hosts` 配置：
-  - LAN: `192.168.1.122 node122`
-  - EasyTier VPN: `10.144.144.2 node122`
-- 涉及文件：`market_screener.py`, `xiaoguo_scanner.py`, `xiaoguo_news_processor.py`, `intraday_health_check.py`, `ocr_client.py`
-- `mo_config.py` 统一管理：`xiaoguo_host="node122"`, `xiaoguo_port=18003`
-
-### 待办
-
-```bash
-# 知微需要确认：
-# 1. 明天开盘验证 market_screener 产出有效候选股
-# 2. 如需启用 AlphaSift: ALPHASIFT_ENABLED=true python3 mo_alphasift_bridge.py
-```
-- LLM 连通：opencode-go 三 Key 正常
+### 修改
+- 16 个文件 `json.load → mo_data.read_*()`
+- HK 股成本 HKD→CNY 修复（import_holding_xls 导入时转换）
 
 ---
 
-## 2026-07-01 — DB 迁移 + 唯一价格源 + 保活机制
+## 2026-06-30 — 初始架构重构
 
-### JSON → DB 完整迁移（币种约束）
+### 新增
+- `mo_models.py` — `calc_total_assets()`, `is_hk_stock()`, `get_hk_rate()`, `to_cny()`, `validate_portfolio()`
+- `mo_config.py` — 配置单例
+- `mo_bridge.py` — DSA 集成桥
+- `mo_provider.py` — DSA 数据源适配器
+- `scripts/data_validate.py`, `holdings_reconciliation.py`, `process_trade.py`（知微）
+- DSA Web UI: `http://192.168.1.246:8001`
 
-**4 张核心表加 `currency` 列**（`NOT NULL DEFAULT 'CNY'`）：
-- `holdings` — 新增 price, market_value, change_pct, currency
-- `holding_strategies` — 新增 15 列（currency, action, trigger_json, changelog_json 等）
-- `portfolio_summary` — 新增 total_mv, frozen_cash, currency
-- `watchlist_stocks` — 新增 10 列（price, entry_low/high, stop_loss, currency, source 等）
-
-**写入保护**：所有 `write_*` 函数校验币种，写入 USD 直接拒绝。
-
-**所有高危写入者已迁移到 DB**：
-- `price_monitor.py` — holdings + portfolio_summary + watchlist
-- `strategy_lifecycle.py` — regenerate_all → holdings + strategies + watchlist + summary
-- `holdings_reconciliation.py` — holdings + strategies + summary
-- `process_trade.py` — holdings + strategies
-- `import_holding_xls.py` — holdings + summary
-- JSON 保留作为冷备（DB 写失败不影响 JSON 写入）
-
-### 唯一价格源（消除多入口拉价）
-
-**问题**：17 个文件各自调用腾讯 `qt.gtimg.cn` 拉价，互不通信，币种转换不一致。
-
-**修复**：所有价格读取改为 DB 优先，腾讯 API 仅作 fallback。
-
-| 文件 | 改动 |
-|------|------|
-| `mofin_db.py` | 新增 `get_price_from_db()` / `get_prices_batch_from_db()` 通用工具 |
-| `strategy_lifecycle.py` | `batch_fetch_prices()` + `get_price_tencent()` DB 优先 |
-| `stale_push_wlin.py` | `fetch_trend_data()` + 移除硬编码 0.87 fallback |
-| `per_stock_reassess.py` | 价格从 DB 读，不再自拉腾讯 |
-| `stale_detector.py` | `fetch_prices()` DB 优先 |
-| `server.py` | `/api/portfolio` DB 优先 |
-| `strategy_evaluator.py` | `fetch_prices()` DB 优先 |
-| `technical_analysis.py` | `get_quote()` DB 优先，移除 60s 缓存 |
-| `stock_profile.py` | `get_quote()` DB 优先 |
-| `collect_evaluation_data.py` | `fetch_tencent_data()` DB 优先 |
-| `branch_scanner.py` (×2) | `get_price()` DB 优先 |
-| `strategy_review.py` | `fetch_price()` DB 优先 |
-| `xiaoguo_signal_consumer.py` | `fetch_quote()` DB 优先 |
-
-### price_monitor 保活
-
-- **cron**：交易日 9:00-16:00 每 2 分钟 `price_monitor.py`
-- **健康检查**：每 10 分钟检查进程 + DB 新鲜度
-- **健康检查脚本**：`scripts/check_price_monitor.py`
-
-### NEAR_SL 误报修复
-
-- `stale_detector.py`：距止损 <5% 时加浮盈判断
-- 浮盈 >5% → `[PROFIT_PROTECT]`（利润保护，不报警）
-- 浮盈 ≤5% → `[NEAR_SL]`（真正危险）
-
-### 小果连接统一
-
-- 全部改为 `node122`（机器名），`/etc/hosts` 自动解析 LAN/EasyTier
-- 涉及 5 个文件：market_screener, xiaoguo_scanner, xiaoguo_news_processor, intraday_health_check, ocr_client
-
-### 待办（知微）
-
-- [ ] 明天开盘验证 price_monitor 正常更新 DB
-- [ ] 验证 `[PROFIT_PROTECT]` 标记取代 `[NEAR_SL]` 误报
-- [ ] 如果启用 AlphaSift：`ALPHASIFT_ENABLED=true python3 mo_alphasift_bridge.py`
-
----
-
-## 2026-07-01 (续) — 统一读取层 + 现金日志
-
-### mo_data.py — 统一数据读取层
-
-替代所有 `json.load(open(portfolio.json))` 等直接读 JSON 的方式。
-
-```
-mo_data.read_portfolio()   → 返回 portfolio.json 等价 dict（数据来自 DB）
-mo_data.read_decisions()   → 返回 decisions.json 等价 dict
-mo_data.read_watchlist()   → 返回 watchlist.json 等价 dict
-```
-
-- DB 优先，JSON 冷备（DB 不可用时自动 fallback）
-- 返回结构完全兼容旧代码，无需改调用方
-- 16 个文件已通过批量替换迁移
-
-### cash_log 表 — 现金变更追踪
-
-新表 `cash_log`，记录每次现金变动：
-
-| 字段 | 说明 |
-|------|------|
-| `cash_before/after` | 变更前后可用现金 |
-| `frozen_before/after` | 变更前后冻结资金 |
-| `change_amount` | 变动额（正=入金/卖股，负=出金/买股） |
-| `source` | 来源：screenshot / manual / import_xls / trade |
-| `note` | 备注 |
-| `verified` | 是否经 Dad 确认 |
-
-写入：`write_cash_log(conn, data)`
-查询：`query_cash_log(conn, limit=20)`
-
-### 待办（知微）
-
-- [ ] 明天开盘验证 price_monitor 正常更新 DB
-- [ ] 验证 `[PROFIT_PROTECT]` 标记取代 `[NEAR_SL]` 误报
-- [ ] cash_log 目前只是建表，需要在截图导入/手动改现金时调用 `write_cash_log` 记录变更
-- [ ] 如果启用 AlphaSift：`ALPHASIFT_ENABLED=true python3 mo_alphasift_bridge.py`
-
----
-
-## 2026-07-02 — 筹码因子模块上线（知微）
-
-> 基于中信建投《筹码分布因子系统构建》研报
-
-### 新增文件
-
-| 文件 | 用途 |
-|------|------|
-| `scripts/chip_factors.py` | 筹码因子计算引擎 — 分钟K线+筹码分布+情景权重 |
-| `data/chip_cache/*.json` | 33只持仓/自选股的每日筹码状态缓存 |
-
-### 修改文件
-
-| 文件 | 变更 |
-|------|------|
-| `mo_provider.py` | 新增 `get_minute_kline()` — 东方财富push2分钟K线(1s限流，单次≤240条) |
-| `strategy_lifecycle.py` | 新增 `calc_chip_sr()` — 筹码支撑/阻力计算 + `reassess_strategy` 集成共振检测 |
-
-### 筹码因子模块详情
-
-**`scripts/chip_factors.py`** (262行):
-- `_build_chip_distribution()` — 从60日日线OHLCV估算筹码分布，每日衰减0.97
-- `calc_all()` — 计算三大因子：筹码穿透率(PTR)、当日穿透率(ptr_today)、筹码乖离率(bias)
-- `batch_calc()` — 批量计算全部持仓+自选(1.5s限流)
-- `chip_cache/` — 缓存每日筹码状态，支持因子滚动计算
-
-**`strategy_lifecycle.py` 集成**:
-- `calc_chip_sr()` — 从筹码分布找出强支撑/阻力(2%区间聚合)
-- `detect_scenario()` 情景判定 → 动态权重：震荡市0.9 > 轮动市0.6 > 上涨0.4 > 急跌0.2
-- 共振检测 ⚡：筹码支撑 vs 枢轴弱支撑差距<3%时标记共振
-- 权重<0.5时标记不可靠，止损/止盈仍以枢轴为主
-
-### 首次运行结果
-- 33只股票完成筹码分布计算
-- 最高亏损筹码占比：万科99.5% / 神华98.6% / 比亚迪股份98.7%
-- 最低亏损筹码占比：建滔4.0% / 药明康德2.1%
-
-### 注意
-- 代码在 master 已推送，mohe 侧无需额外操作
-- 下次开盘后 strategy_lifecycle 会自动加载筹码 S/R
+### 修改
+- `price_monitor.py`：港股腾讯→东方财富 + 统一 total_assets
+- 8 个文件散落 `is_hk_stock` / `total_assets` 统一到 mo_models

docs/decisions-db-migration.md

@@ -1,5 +1,8 @@
 # decisions.json → SQLite 数据库迁移需求
 
+> **✅ 已完成 (2026-07-03)** — 全部迁移到 `holding_strategies` 表。
+> decisions.json 不再被任何代码读写。详见 CHANGELOG.md。
+
 ## 背景
 
 当前系统所有策略数据存在 `/home/hmo/web-dashboard/data/decisions.json`，一个约 50~60 条策略的 JSON 文件。

docs/portfolio-data-model.md

@@ -1,115 +1,114 @@
-# portfolio.json 数据模型
+# MoFin 数据模型
 
-## 一句话
+> 数据已从 JSON 迁移到 SQLite。portfolio.json / decisions.json / watchlist.json 不再使用。
 
-**总资产 = 持仓市值 + 可用现金 + 冻结资金**，三个数字必须全对，缺少任何一项数字就不对。
+## 核心表
 
-## 字段说明
+| 表 | 对应旧 JSON | 用途 |
+|----|-----------|------|
+| `holdings` + `portfolio_summary` | portfolio.json | 持仓 + 汇总 |
+| `holding_strategies` | decisions.json | 策略/决策 |
+| `watchlist_stocks` | watchlist.json | 自选股 |
+| `live_prices` | live_prices.json | 实时价格快照 |
+| `mtf_cache` | multi_tf_cache.json | 多周期缓存 |
+| `market_snapshots` | market.json | 大盘数据 |
+| `capital_flow_cache` | capital_flow_cache.json | 资金流缓存 |
+| `cash_log` | 无 | 现金变更日志 |
 
-```jsonc
-{
-  // 持仓列表（price_monitor 每2分钟更新价格）
-  "holdings": [
-    {
-      "code": "01888",        // 股票代码
-      "name": "建滔积层板",     // 股票名称
-      "shares": 500,           // 持股数
-      "price": 83.59,          // 最新价（CNY！所有股票统一人民币计价）
-      "cost": 88.23,           // 成本价（CNY）
-      "market_value": 41795.0  // 市值 = shares × price
-    }
-    // ...
-  ],
+## 总资产公式
 
-  // 现金（从 Dad 截图来源更新，price_monitor 不碰！）
-  "cash": 92678.85,            // 可用资金（人民币）
-  "frozen_cash": 39481.40,     // 冻结资金（T+2未交收/挂单占用）
+**总资产 = 持仓总市值(CNY) + 可用现金 + 冻结资金**
 
-  // 汇总（price_monitor 每2分钟自动重算）
-  "total_mv": 835552.6,        // 持仓市值 = Σ(shares × price)
-  "total_assets": 967712.85,   // 总资产 = total_mv + cash + frozen_cash
-  "position_pct": 86.3,        // 仓位% = total_mv / total_assets × 100
-
-  // 元数据
-  "currency": "CNY",           // 本文件所有价格均为人民币
-  "updated_at": "2026-06-29 22:33:00",  // 最近一次更新
-  "source": "holding.xls / manual",     // 持仓来源
-  "data_model_version": "2"             // 数据模型版本（防止新旧数据混淆）
-}
-```
-
-## 现金流
-
-### 现金如何被更新？
-
-| 渠道 | 操作 | 更新字段 | 频次 |
-|------|------|---------|------|
-| holding.xls 导入 | `import_holding_xls.py` | cash, frozen_cash | Dad更新后 |
-| 成交截图 | 手动解析 + 对比旧数据计算变更 | cash(+/-), frozen_cash | Dad发送时 |
-| price_monitor | 只更新价格，不动现金 | 不更新 | 每2分钟 |
-| 手动修正 | Dad告知准确数字 | cash, frozen_cash | Dad告知时 |
-
-### 现金变更追踪
-
-portfolio.json 的 `cash_history` 数组记录了每次现金变更：
-```jsonc
-"cash_history": [
-  {
-    "time": "2026-06-29 22:23:47",
-    "cash": 92678.85,         // 更新后的可用资金
-    "frozen": 39481.40,       // 更新后的冻结资金
-    "source": "manual:post-法拉电子-sell",  // 变更来源
-    "formula": "初始73758.85 + 法拉电子18920" // 计算过程
-  }
-]
-```
-
-### 规则
-
-1. **price_monitor 绝不能修改 cash / frozen_cash** — 它只更新 price 字段和 total_mv / total_assets
-2. 现金变更只能来自 Dad 截图、holding.xls 导入、或 Dad 手动告知
-3. 每次现金变更必须记录到 cash_history，注明来源和计算过程
-4. 所有报告脚本读总资产时，从 `portfolio.json.total_assets` 取，不要自己算
+`calc_total_assets()` (mo_models.py) 是唯一正确公式。
 
 ## 币种
 
-- portfolio.json 全部存 CNY（港股价格 × HK_RATE 转人民币）
-- decisions.json 港股价格存 HKD 原值（带 `currency: "HKD"` 标记）
-- price_monitor 比较 decisions.json 中的价格和止损时：同币种（都是 HKD），直接比较
-- 报告输出港股价格时显示 HKD 并标注「(HKD)」
+### 个股层面
+
+| 品种 | price | cost | currency | 说明 |
+|------|-------|------|----------|------|
+| 港股 | **HKD** | **HKD** | `HKD` | 跟股软显示一致，方便操作 |
+| A股 | **CNY** | **CNY** | `CNY` | |
+
+技术位（stop_loss / take_profit / entry_low / entry_high）与 price 同币种。
+
+### 汇总层面
+
+`calc_total_mv()` / `calc_total_assets()` 汇总时自动将港股 HKD × `HK_RATE`（实时 API）转为 CNY。
+
+```python
+# 个股 P&L：港股用 HKD 算，A股用 CNY 算
+profit_pct = (price - cost) / cost * 100      # 同币种，无需转换
+
+# 总资产：港股市值自动转 CNY
+total_assets = calc_total_assets(pf)          # 已处理 HKD→CNY
+```
+
+### 禁止
+
+- ❌ 港股 price(HKD) 和 A 股 price(CNY) 直接比较/相加
+- ❌ 港股 cost(HKD) 和 CNY price 混算 P&L
+- ❌ 硬编码汇率（`calc_total_mv` 内部调 `get_hk_rate()` 走实时 API）
+
+## 数据流
+
+```
+price_monitor (cron: */2 9-16)
+  → 东财/腾讯拉价格
+  → write_holdings_batch() → holdings 表 (price 更新)
+  → write_portfolio_summary() → portfolio_summary (total_mv/total_assets 重算)
+
+regenerate_all (cron: 手动/定时)
+  → batch_fetch_prices() → 从 DB 读价格
+  → 技术分析 → 止损/止盈/买入区
+  → write_holding_strategy() → holding_strategies 表
+
+server.py API
+  → 写端点: _save_portfolio / _save_decision / _save_watchlist → DB
+  → 读端点: mo_data.read_*() → DB
+```
+
+## 现金
+
+- `price_monitor` 只更新价格和汇总，不动现金
+- 现金变更通过截图导入 / holding.xls 导入 / 手动调整
+- `cash_log` 表记录每次变更（来源、before/after、备注）
 
 ## 常见错误
 
-### ❌ total_assets 漏了冻结资金
-
+### ❌ 港股价格转 CNY 再存
 ```python
-# WRONG — 只加了可用现金，冻结资金漏了
-total_assets = market_value + cash
+# WRONG — 港股个股存 CNY 后股软对不上
+if is_hk_stock(code):
+    price = price * HK_RATE
 
-# RIGHT — 可用 + 冻结
-total_assets = market_value + cash + frozen_cash
+# RIGHT — 存 HKD 原值，汇总时由 calc_total_assets 转 CNY
+if is_hk_stock(code):
+    currency = 'HKD'
 ```
 
-### ❌ 港股硬编码 ×0.866
-
+### ❌ 混币计算
 ```python
-# WRONG — 价格本身已经是 CNY（price_monitor在写入时就转了）
-mv = shares * price * 0.866
+# WRONG — price 是 HKD，cost 是 CNY，算出来没意义
+pnl = (price_hkd - cost_cny) / cost_cny
 
-# RIGHT — price 已经是 CNY
-mv = shares * price
+# RIGHT — 同币种比较
+pnl = (price_hkd - cost_hkd) / cost_hkd
 ```
 
-### ❌ LLM 报告自己算总资产
+### ❌ 硬编码汇率
+```python
+# WRONG
+mv = shares * price * 0.87
 
-```
-WRONG: 报告里写 "总资产 = 持仓市值 + 现金"
-RIGHT: 报告里写 "总资产 = portfolio.json.total_assets"
+# RIGHT — 用 calc_total_assets（内部调实时汇率）
+mv = calc_total_mv(holdings)
 ```
 
-## 版本记录
+## 版本
 
 | 版本 | 日期 | 变更 |
 |------|------|------|
-| 1 | 2026-06-29以前 | 无规范，cash字段含义模糊 |
-| 2 | 2026-06-29 | 明确 cash=可用, frozen_cash=冻结, total_assets=市值+可用+冻结 |
+| 3 | 2026-07-03 | JSON→DB 迁移完成。港股个股存 HKD，汇总时转 CNY。 |
+| 2 | 2026-06-29 | 明确 cash/frozen_cash 字段含义 |
+| 1 | - | 无规范 |